г. Москва, Кутузовский пр., д. 36, стр. 3, оф. 321
Пн - Пт с 9:00 - 18:00

Экспертное мнение: Что делать, если незаконно списали денежные средства со счета?

5 марта 2020

Однажды, руководство одной преуспевающей компании проснулось утром от тревожных звонков бухгалтера.

Ему настойчиво приходили сообщения о списании денежных средств со счета организации по несуществующим платежам, вроде оплаты за курьерскую доставку стоимостью около полутора миллионов рублей.

К полудню на счету был минус в 12 миллионов рублей – все свободные деньги организации. Деятельность предприятия была парализована, контракты остались без обеспечения, а коллектив без заработной платы.

В результате расследования, оказалось, что группа мошенников пользуясь поддельной ЭЦП (электронная цифровая подпись), подделала платежки, из-за чего банк не смог усомниться в достоверности платежных поручений и вывела средства.

Подобных примеров в России сейчас масса, так за прошлый год согласно данным ЦБ РФ, со счетов в российских банках произошло несанкционированное списание средств на общую сумму более 5 млрд рублей.

Мошенники – люди изобретательные и методов у них, как оказалось, предостаточно.

По словам руководителя Бизнес-правовой компании «Yang Consult» Магомеда Янгулби наиболее распространенными методами являются:

Судебный приказ. Мошенники подделывают документы о наличии у вас долга (расписка, долг по зарплате и т.д.). Документы подаются в мировой суд, который выносит судебный приказ. Так как судебный приказ не подразумевает вызова сторон, тем самым средства взыскиваются без вашего ведома. Получив судебный приказ, мошенники направляют его в службу судебных пристав, которые в свою очередь производят принудительные взыскание средств со счета жертвы или подают напрямую в банк. Главная проблема в том, что вы узнаете об указанных обстоятельствах только после того, как судебный приказ или исполнительный лист уже будет исполнен и с вашего счета списаны средства.
Платежный документ. Это подготовка мошенниками платежного документа (счет на оплату какой-либо услуги и др.), которое направляется в банк от имени жертвы с использованием ЭЦП, которая позволяет банку подтвердить авторство платежки. В отсутствие ЭЦП, мошенники подделывают подпись руководителя и печать организации. Из-за чего банк как правило не может усомниться в достоверности платежных поручений.
И сложность – доказать, что платеж совершен неуполномоченным лицом, а доступ к ЭЦП был получен несанкционированно.

Если предприятие оказалось в данной ситуации, по словам Янгулби не нужно отчаиваться и следует обратиться за квалифицированной юридической помощью, которая позволит незаконно списанные средства вернуть.

Юристы должны подготовить необходимые документы для обращения в суд (досудебная претензия, жалобу в ЦБ РФ, заявление в полицию, исковое заявление и др.) и тем самым защитить ваши интересы в суде.

При грамотном подходе, суд может встать на сторону потерпевшего и указать, что банк не обеспечил должных мер безопасности. При разрешении данной категории споров, в зависимости от обстоятельств дела, важным являются такие обстоятельства как:

Проверил ли банк платежные документы в соответствии законодательством о противодействии легализации доходов;
Есть ли доказательства наличия у банка сведений о попытке неустановленными лицами похитить денежные средства;
Чем подтверждается, что клиент обеспечил должную степень защиты своего компьютера, на котором хранилась ЭЦП?
Предусмотрена ли условиями договора банковского счета ответственность банка за последствия исполнения электронного расчетного документа, защищенного корректной ЭЦП клиента.
Проверял ли банк IP-адреса.
Как показывает практика, отмечает Янгулби – вовремя обратившись за юридической помощью специалистов, обладающих нужной квалификацией и опытом, денежные средства можно вернуть, потребовав от банка компенсацию в том же объеме украденных средств.

Такие случаи в практике «Янг Консалт» были неоднократны, а значит, что успешно взыскивались крупные суммы денег, что дает надежду найти выход из таких ситуаций, если вы, к сожалению, в них оказались. Одним из таких недавних кейсов является дело по иску ООО «Рич Вэй» к ПАО «Промсвязьбанк». Арбитражный суд г. Москвы полностью внял доводам истца и взыскал с банка всю суммы незаконно списанных денежных средств.

Если, вам понадобилась консультация или помощь в подобного рода вопросах, вы можете обратиться к Эксперту, связавшись по контактному номеру +7 (495) 137-70-81

Ссылка на источник — https://www.russianlevels.ru/jekspertnoe-mnenie-chto-delat-esli-nezakonno-spisali-denezhnye-sredstva-so-scheta-2/

Ответим на любые вопросы!

Остались вопросы?

Закажите бесплатную консультацию и мы перезвоним Вам в ближайшее время, погрузимся в задачу и приступим к решению!

* Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, защищенных политикой конфиденциальности и обрабатываемых для выполнения вашей заявки.
г. Москва, ул.Ленина 8Пн - Пт с 9:00 - 18:00