г. Москва, Кутузовский пр., д. 36, стр. 3, оф. 321
Пн - Пт с 9:00 - 18:00

Кража денег со счета организации — что делать?

11 ноября 2019

Банк не сообщает сведения о счетах своих клиентов, поскольку это нарушает правила конфиденциальности. Несмотря на это, нередки случаи, когда с расчетного счета юридического лица мошенники переводят деньги, обходя систему безопасности банка.

Способы кражи денег

Самый распространенный способ – подделка платежного документа. Мошенники используют образец документа с подписью и печатями. На его основании злоумышленники делают новую платежку и отправляются в отделение банка с доверенностью.

Более сложный и менее распространенный способ – подделка карты банка с подписями руководителя и главного бухгалтера организации. Мошенники посещают отделение с приказом о назначении и документом, удостоверяющим личность.

Возврат денег

Как правило, мошенники выбирают предпраздничные или выходные дни для совершения незаконных манипуляций с расчетным счетом. В результате кражу денег замечают спустя несколько дней. Это осложняет процедуру возврата.

Алгоритм действий:

  • Позвоните на горячую линию банка и сообщите о случившемся. Потребуйте банк приостановить платеж и вернуть финансовые средства.
  • Обратитесь в банк с заявлением. Заявление должно содержать требование о приостановке платежа и возврате денег. Дополнительно запросите новые пароли для входа в личный кабинет. Заявление рекомендуется подавать не позднее следующего дня, следующего за днем кражи денег.

Сразу после обнаружения кражи необходимо оформить исковое заявление и подать его в соответствующий орган. В заявлении нужно изложить свои требования, а именно компенсацию денежных средств со стороны банка. Чтобы вынести решение в пользу истца, суд проверяет компанию на обеспечение мер безопасности.

Правила защиты от мошенников

Чтобы обезопасить свои деньги от злоумышленников, примете меры безопасности:

  • доступ к финансовым и юридическим документам должен быть у ограниченного круга лиц;
  • важные документы должны храниться в сейфе;
  • данные о финансовых поступлениях на расчетный счет должны быть конфиденциальными;
  • у банка должны быть телефоны руководителя и главного бухгалтера, при обнаружении подозрительной активности они должны запросить информацию;
  • подпись руководителя и главного бухгалтера должна быть сложно подделываемой;
  • подключите опцию оповещения об операциях – так вы сможете оперативно отреагировать на кражу денег со счета.

Ответим на любые вопросы!

Остались вопросы?

Закажите бесплатную консультацию и мы перезвоним Вам в ближайшее время, погрузимся в задачу и приступим к решению!

* Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, защищенных политикой конфиденциальности и обрабатываемых для выполнения вашей заявки.
г. Москва, ул.Ленина 8Пн - Пт с 9:00 - 18:00