Так, в сказке знаменитого писателя Алексея Толстого простодушный Буратино лишился всех своих накоплений, отдав их обещавшим неслыханный «гешефт» мошенникам — коту Базилио и Лисе Алисе. Хотя и прошло почти сто лет с момента написания, таких людей, которые подобно Буратино «ведутся» на сладкие речи мошенников нисколько не убавилось, а количество людей готовых мошенничать и при этом подключать всю свою фантазию и изобретения цивилизации возросло в геометрической прогрессии;
Итак, 21 век, Москва —
Согласно данным Центробанка, лишь за 2019 год было выявлено более двухсот компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. С развитием технологий, мошенники находят новые площадки для поиска своих жертв (интернет, мессенджеры, социальные сети и т.п.). Желание легко заработать и красивая обертка помогает мошенникам завлекать большое число людей. Недостаточная финансовая и правовая грамотность людей также является одним из факторов.
Ряд экспертов, отмечает, что несмотря на многообразие финансовых пирамид, все они имеют общие признаки, которые и позволяют их распознать. По словам Магомеда Янгулби, Управляющего партнера бизнес-правовой компании «Yang Consult» к таковым можно отнести:
— Гарантии высокой доходности. Визитной карточкой мошенников является обещание выплатить высокие проценты, в несколько раз превышающие рыночные;
— Навязчивая реклама. Поскольку финансовые пирамиды существуют относительно недолго, то для них стоит задача за короткий срок привлечь максимальное количество людей. Для чего они и пытаются заявить о себе на всех возможных рекламных площадках (СМИ, интернет, соцсети и др.);
— Отсутствие собственного капитала. В то время как для открытия банка требуется иметь уставный капитал в сотни миллионов рублей, мошенники регистрируют общества с ограниченной ответственностью, уставный капитал которых должен составлять лишь 10 тысяч рублей;
— Отсутствие гарантий возврата средств. В силу закона, банки обязаны участвовать в системе страхования вкладов, тем самым гарантируя вкладчикам страховые выплаты на случай отзыва лицензии. В то время, закон не обязывает те же микрофинансовые организации страховать вклады. При этом, многие граждане ошибочно полагают иначе, равно как и мошенники предоставляют заведомо ложные сведения о наличии у них страхования вкладов;
— Использование брендов известных компаний. Для внушения доверия мошенники нередко используют в своих коммерческих обозначениях слова или словосочетания известных брендов (Сбер, Альфа и др.);
— Фирма однодневка. Когда мошенники используют юридическое лицо, то как правило оно регистрируется за несколько месяцев до начала ее деятельности по привлечению средств;
— Отсутствие сведений о направлениях инвестиций. В тех случаях, когда мошенники привлекают средства для инвестиций в какие-либо проекты, они никогда не предоставляют конкретной информации об этих проектах, и указанная информация всегда носит общий характер.
— Офшоры. Часто учредителем юридического лица, под которым мошенники осуществляют свою деятельность выступают компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях.
— Отсутствие лицензий. Компании, которые привлекают средства для участий в различных торговых биржах, в том числе международных, часто не имеют специальных лицензий для осуществления указанного рода деятельности. А проверить указанную информацию обычному обывателю не представляется возможным.
— Принцип выплат. Часто применяемая схема, когда мошенники осуществляют выплаты старым вкладчикам за счет взносов новых вкладчиков.
В итоге, простодушный гражданин, по сути спонсирует своими средствами мошенников, зачастую международных которые успешно обработав несколько тысяч граждан скрываются с деньгами, оставив «клиента» горевать о потерянных средствах;
Для лучшего понимания что такое финансовая пирамида, добавляет Янгулби — следует также перечислить их некоторые виды:
Как показывает практика, если вы подозреваете, что вложились в мошенников либо уже пострадали и вам необходимо вернуть средства, вам в первую очередь нужно идти к грамотным юристам, например в компанию «Yang Consult» опыт которой позволил отсудить средств обманутым вкладчикам, а также жертвам пирамид на несколько десятков миллионов рублей только за прошлый год. Обратиться же к экспертам за бесплатной консультацией можно по телефону +7 (495) 137-70-81.