Преднамеренное банкротство финансовой компании. Что делать инвестору

Недобросовестные инвестиционные и иные финансовые компании могут прибегать к преднамеренному банкротству в целях расхищения активов, целевых кредитов и инвестиций.

При преднамеренном банкротстве руководство компании разоряет ее в отличии от фиктивного банкротства, когда подается ложное заявление о неплатежеспособности.

О преднамеренном банкротстве юридического лица заявляет арбитражный управляющий.

Инвесторы-кредиторы в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве, вправе обращаться в арбитражный суд с ходатайством о назначении экспертизы в целях выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства.

Расходы на проведение указанной экспертизы возмещаются за счет лица, обратившегося с ходатайством о назначении указанной экспертизы.

Кредиторы имеют право обжаловать в суд действия конкурсного управляющего.

Преднамеренное лишение юридического лица платежеспособности (доведение до банкротства) определяется по:

• нецелевому использованию кредитов и инвестиций;
• выводу денежных средств со счетов;
• продаже или мене имущества или коммерческого продукта компании ниже рыночной стоимости или на невыгодных условиях;
• выведению из активов имущества, без которого деятельность компании невозможна или затрудняется;
• принятию необеспеченных финансовых обязательств;
• выдаче займов без обеспечения и на невыгодных для компании условиях;
• управленческим решениям, в т. ч. кадровым, затрудняющим работу компании;
• неоправданным тратам (завышению выплат сотрудникам, владельцам и инвесторам, приобретению имущества и услуг, излишних для деятельности компании);
• приобретению оборудования, сырья и т. д. по завышенным ценам;
• фиктивным сделкам в ущерб компании; выводу и замене активов менее ликвидными;
• наличию «двойной» бухгалтерии и проведению сделок, не отраженных в учетной документации и т. п.